民生加银内核驱动夹杂型证券投资基金(C 类份额)
基金家具贵寓选录更新
编制日历：2024 年 8 月 21 日
送出日历：2024 年 8 月 26 日
本选录提供本基金的关键信息，是招募施展书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募施展书等销售文献。
一、家具粗略
基金简称 民生加银内核驱动夹杂 基金代码 011843
下属基金简称 民生加银内核驱动夹杂 C 下属基金往来代码 011844
民生加银基金管束有限公
基金管束东谈主 基金托管东谈主 交通银行股份有限公司
司
上市往来所及上市日
基金合同顺利日 2021 年 5 月 7 日 -
期
基金类型 夹杂型 往来币种 东谈主民币
运作边幅 往常绽放式 绽放频率 每个绽放日
运行担任本基金基金
基金司理 尹涛 司理的日历
证券从业日历 2008 年 5 月 5 日
《基金合同》顺利后，迷惑 20 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目动怒 200 东谈主或者
基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当在按时论说中赐与线路；连
其他 续 60 个责任日出现前述情形的，基金管束东谈主应当在 10 个责任日内向中国证监会报
告并建议处置决议，如解救运作边幅、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并在
二、基金投资与净值阐扬
(一) 投资方针与投资策略
请投资者阅读《招募施展书》第九部分“基金的投资”了解细心扉况。
在严格适度风险的前提下，通过精选以企业中枢盘算理念为驱能源，追求质地型发展
投资方针 的优质企业，谋求基金钞票的适当升值，力求为投资者创造高于功绩比较基准的投资
文书。
本基金的投资领域为具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票(包括
中小板、创业板过甚他照章刊行上市的股票)、存托凭据、内地与香港股票市集往来互
联互通机制允许生意的王法领域内的香港聚拢往来所上市的股票(以下简称“港股通标
的股票”)、债券(包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、
投资领域
短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府复古机构债、政府复古债券、地方政府
债、可解救债券、可交换债券、分别往来可解救债券过甚他经中国证监会允许投资的
债券等)、钞票复古证券、同行存单、债券回购、银行进款(包括左券进款、按时进款、
见知进款过甚他银行进款)、货币市集器具、股指期货、国债期货以及法律规则或中国
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证监会允许基金投资的其他金融器具(但须相宜中国证监会辩论王法)。
如法律规则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行妥贴步履后，
不错将其纳入投资领域。
基金的投资组合比例为：本基金股票钞票占基金钞票的比例 60%-95%，
（其中投资于港
股通标的股票的比例不高于股票钞票的 50%）
，其中投资于内核驱动型公司辩论证券的
钞票比例不低于非现款基金钞票的 80%。本基金每个往来日日终在扣除股指期货合约
和国债期货合约需交纳的往来保证金后，保捏不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期
日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律规则或中国证监会变更投资品种的投资比例摒弃，基金管束东谈主在履行妥贴步履
后，不错治愈上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货和国债期货往来，应符
正当律规则王法和基金合同商定的投资摒弃并慑服辩论期货等往来所的业务王法。
本基金投资策略包括大类钞票成立策略、股票投资策略、往常债券投资策略、可解救
债券与可交换公司债券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、钞票复古
主要投资策略 证券投资策略等。本基金股票投资要点温煦以企业中枢盘算理念为驱能源，追求质地
型发展的优质企业。本基金主要选用定性的样式对企业中枢盘算理念进行笼统评估，
选用定性加定量的样式遴择优质个股。详见基金合同或招募施展书。
中证 800 指数收益率*60%+中债笼统指数收益率*20%+恒生笼统指数收益率（经汇率估
功绩比较基准
值治愈）*20%
本基金是夹杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金、
风险收益特征 但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、市集轨制以及往来王法等各别带来的独有风险。
(二) 投资组结伴产成立图表/区域成立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：1.基金合同顺利过去/基金份额增设过去的辩论数据按履行存续期盘算，不按通盘当然年度进行折算。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售辩论用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费边幅/费率
/捏有期限（N）
申购费
M≥0 0 元/笔
（前收费）
N＜7 日 1.5%
赎回费 7 日≤N＜30 日 0.5%
N≥30 日 0.0%
(二) 基金运作辩论用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费边幅/年费率或金额 收取方
管束费 1.20% 基金管束东谈主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
销售干事费 0.40% 销售机构
审计用度 40，000.00 元 管帐师事务所
信息线路费 120，000.00 元 王法线路报刊
基金合同顺利后与基金辩论的讼师费、基
金份额捏有东谈主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度，按照国度辩论王法和
其他用度 辩论干事机构
基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募施展书或其
更新。
注：1、审计用度、信息线路费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终履行
金额以基金按时论说线路为准。
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(三) 基金运作笼统用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有时间，投资者需开销的运作费率如下表：
民生加银内核驱动夹杂 C
基金运作笼统费率（年化）
捏有时间 1.85%
注：基金运作笼统费率=固定管束费率+托管费率+销售干事费率（若有）+其他运作用度系数占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金管束费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报线路的辩论数据为基准测算。
四、风险揭示与关键指示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应逍遥阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。
基金在投资运作经过中可能面对各式风险，既包括市集风险，也包括基金本身的管束风险、本事风险、
合规风险以及本基金独有风险等。大齐赎回风险是绽放式基金所独有的一种风险，即当单个绽放日基金的净
赎回苦求进步上一绽放日基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回捏有的一齐基金份额。
本基金是夹杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金，低于股票型基
金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往来王法等
各别带来的独有风险。投资者应当逍遥阅读基金合同、招募施展书、基金家具贵寓选录等基金信息线路文
件，了解基金的风险收益特征，根据本身的投资倡导、投资期限、投资教悔、钞票状态等判断基金是否和自
身的风险承受材干相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金
管束东谈主或基金管束东谈主寄予的具有基金销售业务经历的其他机构购买基金。
基金钞票投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往来王法等各别带来
的独有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转往来，且对个股不设涨跌幅摒弃，
港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、
港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行正常往来，港股不
能实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。
本基金独有风险：
杠杆风险：因股指期货选用保证金往来而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金钞票可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
地方不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约延期操作时，基金钞票可能因股指期货合约
之间价差的杰出变动而遭遇延期风险。
股指期货延期时的流动性风险：本基金捏有的股指期货头寸需要进行延期操作，平仓捏有的股指期货合
约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流动性欠安、往来量不实时，将会导致延期操作实施难度
进步、往来成本加多，从而可能对基金钞票形成不利的影响。
期货盯视结算轨制带来的现款管束风险：股指期货选用保证金往来轨制，保证金账户实行当日无欠债结
算轨制，资金管束条目高。当市集捏续向不利地方波动导致期货保证金不及，要是未能在王法的时期内补足
保证金，按王法将被强制平仓，可能给基金钞票带来超出预期的损失。
到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍捏有未平仓合约，往来所将按照交割结算价将账
户捏有的合约进行现款交割，因此无法连接捏有到期合约，具有到期日风险。
敌手方风险：基金管束东谈主运用基金钞票投资于股指期货时，会努力选拔资信状态优良、风险适度材干强
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的期货公司手脚经纪商，但不行根绝在极点情况下，所选拔的期货公司在往来经过中存在非法、违法盘算行
为或歇业计帐导致基金钞票遭遇损失。
连带风险：为基金钞票进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时期内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金钞票可能因被连带
强行平仓而遭遇损失。
未平仓合约不行连接捏有风险：由于国度法律、规则、战略的变化、中金所往来王法的修改、伏击措施
的出台等原因，基金钞票捏有的未平仓合约可能无法连接捏有，基金钞票必须承担由此导致的损失。
国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所捏有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的独有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利结果，使之发生巧合损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为运动量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱诞生或了结头寸的风险，此类风险时时是由市集短少广度或深度导致
的；另一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证金条目，使得所捏有的头寸面对被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类钞票的投资中将钞票复古证券纳入到投资领域当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的钞票复古证券之债务东谈主出现违约，或在往来经过中发生交收违约，或由于资
产复古证券信用质地镌汰导致证券价钱下落，形成基金财产损失。
②利率风险：市集利率波动会导致钞票复古证券的收益率和价钱的变动，一般而言，要是市集利率上
升，本基金捏有钞票复古证券将面对价钱下落、本金损失的风险，而要是市集利率下落，钞票复古证券利息
的再投资收益将面对下落的风险。
③流动性风险：受钞票复古证券市集限制及往来活跃进程的影响，钞票复古证券可能无法在归并价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票面对再投资风险。
⑤操气派险：基金辩论当事东谈主在业务各设施操作经过中，因里面适度存在残障或者东谈主为成分形成操作失
误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法往来、往来失误、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律规则方面的原因，某些市集行动受到摒弃或合同不行正常实施，导致基金财产的
损失。
①港股往来失败风险
港股通业务试点时间存在逐日额度摒弃。在香港聚拢往来统统限公司开市前阶段，当日额度使用达成
的，新增的买单呈文将面对失败的风险；在联交所捏续往来时段，当日额度使用达成的，当日本基金将面对
不行通过港股通进行买入往来的风险。要是改日港股通辩论业务王法发生变化，以新的业务王法为准。
②汇率风险
本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会
影响本基金以东谈主民币计价的基金钞票价值，从而导致基金钞票面对潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如
果汇率发布机构出现汇率发布时期延伸或是汇率数据失误等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产
生不利影响。
③境外市集的风险
本基金通过内地与香港股票市集往来互联互通机制投资于香港市集，投资将受到香港市集宏不雅经济运
行情况、货币战略、财政战略、税收战略、产业战略、往来王法、结算、托管以过甚他运气派险等多种成分
的影响，上述成分的波动和变化可能会使基金钞票面对潜在风险。
本基金的一部分钞票将可能投资于运动受限证券。运动受限证券包括非公诱导行股票、公诱导行股票网
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下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可往来证券，所包括的风险主要有由锁按时导致的流动性风
险，以及由估值样式的原因导致的本基金的基金净值偏离所捏有股票的收盘价所对应的净值等风险。
基金还将面对中国存托凭据价钱大幅波动以至出现较大亏蚀的风险，以及与中国存托凭据刊行机制辩论的
风险，包括存托凭据捏有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权力等方面存在各别可能激发的
风险；存托凭据捏有东谈主在分成派息、愚弄表决权等方面的非常安排可能激发的风险；存托左券自动拘谨存托
凭据捏有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭据价钱各别以及波动的风险；存托凭据捏有东谈主权益被摊薄的风
险；存托凭据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续信息线路监管方面与境内可能存在各别
的风险；境表里证券往来机制、法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。
(二) 关键指示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金管束东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎费事的原则管束和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金家具贵寓选录信息发生关键变更的，基金管束东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基
金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得
基金的辩论信息，敬请同期温煦基金管束东谈主发布的辩论临时公告等。
对于本基金的争议处置边幅，请投资者温煦本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵寓查询边幅
以下贵寓详见基金管束东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户干事电话 400-8888-388 商量。
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